ПМ представляет клиенту карту как банковский продукт, знакомит его с действующими тарифами и правилами пользования банковскими картами, оговаривает размер допустимого овердрафта для данного клиента. Если размер и сроки овердрафта, интересующие клиента, требуют рассмотрения на кредитном комитете, то ПМ оформляет проект решения с обоснованием необходимости предоставления клиенту нестандартных условий овердрафта. Стандартным же для сотрудников ЖКХ должно стать использование системы учета электроэнергии. Современная система учета энергетических ресурсов рассчитана на подборку сведений о количестве используемых ресурсов на объектах ЖКХ. Система очень легка в использовании и позволяет отслеживать сведения через интернет-браузер. Система учета электроэнергии- это возможность проконтролировать рациональное использование ресурсов.
При положительном решении кредитного комитета, а также в случае, когда размер и сроки овердрафта, интересующие клиента, не требуют рассмотрения на кредитном комитете ПМ оформляет все требуемые делопроизводством документы.
При желании клиента выпустить дополнительную карту к своей основной карте ПМ оформляет дополнительный пакет документов. Далее ПМ готовит копию доверенности на получение карты/ дополнительной карты и ПИН-конвертов клиента и через соответствующие службы банка передает их клиенту для оформления последним перевода денежных средств или внесения наличных денежных средств на карточный счет клиента. ПМ в течение пяти дней с даты получения выписки о получении необходимых документов передает выписку клиенту и выясняет намерения клиента относительно дальнейшего использования карты.
В процессе работы клиента с картой соответствующие службы банка проверяют размер использованного клиентом овердрафта и извещают об этом ПМ.
ПМ самостоятельно принимает решение о необходимости предупреждения клиента по своевременному погашению овердрафта.
В случае желания клиента использовать сейфовые ячейки ПМ знакомит его с действующими тарифами и правилами пользования сейфовыми ячейками. В случае заинтересованности клиента в аренде ячейки ПМ выясняет у него тип и размер требуемой ячейки, срок и форму оплаты аренды, дату начала аренды, желание оформить доверенность на доверенное лицо и удобное для клиента время посещения депозитария.